日経225mini、投資信託、海外ETF、商品先物、FXで長期分散投資をしています。

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日経225先物miniで約16万円の損失
商品先物で約25万円の利益

このままだと面倒な確定申告をしなければならないので対策しました。

日経225先物miniは両建てを利用して約1万円の損失
商品先物は含み損銘柄を乗り換えて約8万円の利益

来年も確定申告しないで済みました。


現在の資産
日経225先物mini 4,551,000円
ステート・ストリート外国株式インデックス 2,087,872円
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund 2,116,744円
NGMO大豆 1-1
アラビカ生豆 1-0 447,400円
ユーロ ポンド 6-4 374,385円
評価額 9,577,401円
コメント
この記事へのコメント
いくらあれば40歳台でリタイヤする?
初めまして。あっちこっちのブログを経由して、こちらのブログに辿り着きました。150円で新日鉄、437円でコマツ、804円で三菱商、167円で川崎汽・・・etcを現物買い、長期保有して1億円超え(今日時点でも1.13億円)、42歳で依願退職した大阪のオッサンです。家族や借金の状況にも依るでしょうが、貴殿だったら「いくらあればリタイヤ」しますか?因みに、小生、独身。両親死別。実家住まい。無借金。貴殿だったら、辞職します?
2007/12/20(木) 12:08 | URL | 貧乏富裕層 #-[ 編集]
貧乏富裕層 様

1億円超え、42歳で依願退職・・・

まさに私の理想です。
貧乏富裕層様がとても羨ましいです。

私は2億円でリタイヤする予定です。
2億円は米国債、ユーロ債、オーストラリア債など海外債権に分散投資するつもりです。
年間利益は税引き後800万くらいの予定です。

因みに、独身、両親死別、実家住まい、無借金で1.13億円あるなら・・・・
仕事が嫌ならリタイヤします。
仕事が楽しく遣り甲斐があればリタイヤしません。
2007/12/20(木) 19:44 | URL | 寺山雄一郎 #-[ 編集]
出口戦略 I
退職してから専門学校へ通う以外に時間が有り余り(笑)、ネットサーフして個人投資家のブログをよく見るようになりました。そこで気付くのが、06年上期で更新が止まってしまったのがいかに多いか!そう、ライブドアショック。「モット、モット、イケイケ」で崩壊へ。小生は、新興ベンチャー小型株には殆んど手を出していなかった、上記のような東証1部・大型株中心だったので運良く難を逃れましたが。何処に目標を置き、ある程度、目標に到達したら如何に安定運用に切り替えるか、つまり出口戦略が重要なのです!「株で1億円」とか「FXで2億円」なんてブログはいっぱいあるんです。入口戦略は。ところが、ある程度に達したらどう守りの資産運用にするか?出口戦略のブログは殆んど見当たりません!続く
2007/12/21(金) 14:13 | URL | 貧乏富裕層 #-[ 編集]
出口戦略 II
小生の防備録も兼ねて、お伝えしておきたいこと、出口戦略。入口戦略の運用手法(FX、株、商品先物)、目標額1億円、2億円は人それぞれ。目標に到達したら、例えば、1.1億円のうち運用に回すのは?定期、円MMF等安全資産はいくらにする?運用資産、例えば7千万円をどれくらいの期間、どれくらいの利回りで運用し、目標総額は?計算ツールとして使えそうなもの紹介しておきます。個人ブログのようです。07/06/26の記事で、エクセル計算表が無料でダウンロードできるようです。ユニークなのは65歳から貰える年金額も入力可能。
http://fulface.blog.shinobi.jp/Category/11/
その他、多目的につかえるものは
http://www.morningstar.co.jp/moneyplan/simulation/fc1_1.htm
続く
2007/12/21(金) 15:12 | URL | 貧乏富裕層 #-[ 編集]
出口戦略 III
>>2億円は米国債、ユーロ債、オーストラリア債など海外債権に分散投資するつもり
>>です。 年間利益は税引き後800万くらいの予定です。

なるほど。小生は、7千万円程度を運用に回す予定です。10年で、年利回りは4~5%程度。上記の2つのURLで計算。ところで使う金融商品は手数料の安いインデックス型バランスファンド、個人型確定拠出年金、ゼロクーポン債。貴殿は利付債を想定しているのですか?小生、出口戦略では、運用の出来不出来よりも、手数料、税金も考量します。これで、運用利回り上げられますから。
FXの総合課税(雑所得、累進課税?)、重税じゃないですか?

続く

2007/12/21(金) 16:43 | URL | 貧乏富裕層 #-[ 編集]
出口戦略 IV
FX、商品先物の税金:総合課税、雑所得?→海外で購入するヘッジファンド、オフショアファンド、商品ファンド等々も雑所得?FXも金利狙いのレバレッジ1倍でも、為替差益に雑所得の課税が掛かる?外貨MMFならば為替差益は非課税。これらの金融商品は、総合課税(雑所得)の観点からは、購入しなくてよかったと思っています。入口戦略として(若年で給与所得が低額のうちは)は有りかな?
http://special.msn.co.jp/money/winterbonus2007/savings_p2.html
http://ameblo.jp/orfeodor/entry-10056796478.html

つづく
2007/12/21(金) 17:45 | URL | 貧乏富裕層 #-[ 編集]
出口戦略 V
逆に節税の例!ゼロクーポン債、利子無しで額面価格に対して割引価格で購入できるため複利運用の観点から有利なだけでなく、売却方法によっては、節税効果大です!勿論、現在の税制が続くという仮定での話ですが・・・。
http://fund.jugem.jp/?eid=15
http://fund.jugem.jp/?eid=163
その他、退職した会社が企業型確定拠出年金(401K、DC)を導入していて早期退社した場合、個人型DCに移管しなければなりません。自営(由)業の人も加入できます。貴殿の会社でも導入してませんか?確定拠出年金の場合、毎月の掛け金(投信購入代金)が所得控除になります。運用が不出来でも、お上から税金を取り返すことにより、運用益が出たのと同じことになるのです。60歳以降に払い出しという規制はありますが、退職金、年金扱いになり運用益が節税できますよ!
http://www.npfa.or.jp/401K/about/index.html
http://tarot-mpt.cocolog-nifty.com/blog/2007/03/post_631a.html

自分がまだ若くてこれから資産形成をしようとするならば、期待収益率の高い株式のアセットは企業型or個人型DCで。足りない分は、ネット証券で株式ETFなり株式インデックスファンドを購入する。債券のアセットは、米ドルゼロクーポン、フランスユーロ&カナダドルストリップス債を大手証券会社で購入する。販売&信託報酬手数料のみならず、節税も加味して資産運用を行う。運用の出来不出来のみならず。運用益に20%課税されてお上に吸い取られるのと0%では雲泥の差!運用額がでかくなり、運用益も比例してでかくなればなおさらです。

おわり
2007/12/21(金) 17:46 | URL | 貧乏富裕層 #-[ 編集]
貧乏富裕層 様

出口戦略大変参考になりました。

海外債権はゼロクーポン債の5年超の途中売却で運用するつもりです。
ただ、途中売却は証券会社の取り分が多いという情報もあるため場合によっては利付債にするかもしれません。

確定拠出年金の税制優遇は有利ですね。
しかし残念ながらうちの会社は企業型確定拠出年金をやってません。
個人型は掛け金の限度額が低く不満をもっています。

FXの総合課税は重税です。重税ですがトルコリラ、南アフリカランドなど高金利通貨に投資できるのは魅力です。


貧乏富裕層 様
ゼロクーポン債、確定拠出年金など税金で有利なアドバイスありがとうございます。
貧乏富裕層 様の知識があれば安心してリタイヤできますね。
2007/12/21(金) 22:53 | URL | 寺山雄一郎 #-[ 編集]
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